CorgiBet Anti-witwasbeleid

AML staat voor anti-money laundering, CFT voor countering the financing of terrorism. Samen vormen ze het kader waarmee financiële instellingen en kansspelaanbieders voorkomen dat hun diensten gebruikt worden om illegaal verkregen geld een schijnbaar legale herkomst te geven, of om geldstromen richting criminele of terroristische doeleinden te faciliteren.

Voor een online casino is dit relevant omdat stortingen en opnames op het eerste gezicht op gewone banktransacties lijken. Zonder controle zou iemand geld kunnen storten, een beetje spelen en het grootste deel weer laten uitbetalen, met als resultaat een transactie die op papier lijkt op een casinowinst maar in werkelijkheid puur bedoeld is om de herkomst van geld te verhullen.

Ons beleid is opgebouwd rond de eisen die onze licentieverlener stelt en sluit aan bij internationale standaarden op dit gebied. Meer over de rol van onze licentie lees je op de pagina CorgiBet Licentie.

Bij grotere stortingen of opnames kan CorgiBet vragen naar de bron van je vermogen. Dit is een andere vraag dan waar het geld voor deze specifieke storting vandaan komt. Bron van vermogen gaat over hoe je in bredere zin aan je financiële middelen bent gekomen, bijvoorbeeld via loondienst, ondernemerschap, een erfenis of de verkoop van bezit.

Om dit te onderbouwen kunnen we vragen om loonstroken, jaaroverzichten, een arbeidsovereenkomst of documentatie van een eenmalige gebeurtenis zoals een erfenis of de verkoop van een woning. Dit is een standaardvraag bij verhoogde bedragen en geen aanwijzing dat we jou persoonlijk verdenken van iets onrechtmatigs.

Hoe sneller je de gevraagde documenten aanlevert, hoe sneller we verder kunnen met de verwerking van je opname. Praktische tips hierover staan op de pagina CorgiBet Verificatie.

Wanneer een transactie na beoordeling als ongebruikelijk wordt aangemerkt, zijn wij verplicht dit te melden bij de bevoegde financiële inlichtingeneenheid in onze jurisdictie. Deze melding gebeurt onafhankelijk van of we het account ook zelf beperken of blokkeren.

Wettelijk mogen wij een speler niet informeren over het feit dat een melding is gedaan. Dit heet het tipping-off verbod en voorkomt dat onderzoek gefrustreerd wordt. Merk je dat je account tijdelijk beperkt is zonder duidelijke reden, dan kan dit dus in sommige gevallen samenhangen met een lopend onderzoek waarover we geen mededelingen kunnen doen.

Niet elke speler vormt hetzelfde risico, en ons beleid houdt daar rekening mee. Bij registratie en gedurende de looptijd van je account wordt een risicoclassificatie toegekend op basis van factoren zoals land van herkomst, gebruikte betaalmethodes, inzetpatronen en de mate waarin gegevens consistent en verifieerbaar zijn.

Een laag risicoprofiel betekent doorgaans een soepeler proces bij stortingen en opnames, met minder aanvullende vragen. Een verhoogd risicoprofiel leidt tot vaker terugkerende controles, lagere drempels voor documentatieverzoeken en soms een tijdelijke beperking van transactiegroottes totdat aanvullende informatie is beoordeeld.

Risicoclassificatie is geen vast label. Verandert je speelgedrag, verhuis je naar een ander land of gebruik je nieuwe betaalmethodes, dan kan je profiel opnieuw beoordeeld worden. Dit werkt in beide richtingen: een langdurig stabiel en transparant account kan juist in aanmerking komen voor een lager risicoprofiel.

Afhankelijk van je risicoprofiel en de aard van een transactie kunnen wij verschillende documenten vragen. Elk documenttype heeft eigen minimumeisen waaraan voldaan moet worden voordat het geaccepteerd kan worden.

Verificatie is geen eenmalige gebeurtenis die voor altijd geldig blijft. Documenten verlopen, situaties veranderen en risicoprofielen worden periodiek herzien. Daarom kan het voorkomen dat we je vragen een eerder geaccepteerd document opnieuw aan te leveren, bijvoorbeeld omdat een identiteitsbewijs inmiddels is verlopen of omdat een adresbewijs niet meer actueel is.

Herverificatie kan ook plaatsvinden na een lange periode van inactiviteit, na een wijziging van accountgegevens, of wanneer nieuwe wetgeving andere eisen stelt aan klantonderzoek. In al deze gevallen informeren we je duidelijk over wat er precies opnieuw aangeleverd moet worden.

Voor bewaartermijnen geldt dat documentatie die is verzameld in het kader van klantonderzoek wordt bewaard gedurende de wettelijk voorgeschreven periode, ook na sluiting van een account. Deze termijn ligt doorgaans rond de vijf jaar na het einde van de klantrelatie, tenzij toepasselijke regelgeving een andere termijn voorschrijft. Na afloop van de termijn worden gegevens op een gecontroleerde en onomkeerbare manier verwijderd.